在现实生活中确实有很多机构利用银行账户从事违法的犯罪活动，扰乱金融秩序，更有甚者危害国家安全，所以反洗钱对单位和个人都有约束和监管的力度。而且《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，都有权利向中国人民银行及公安机关举报，因此，每个公民都应履行反洗钱义务，维护反洗钱的权利。 其次，除大额交易报告之外，还有可疑交易报告。 金融都有反洗钱系统，有专职的人员进行反洗钱可疑行为分析。对于正常的企业资金流动，银行除提交大额交易报告外不会过多关注，也就是大额交易 银行并不一定会调查，银行提交可疑交易报

但如果一个普通上班族，突然之间账户上有了几十万甚至百万、千万的资金汇入，那么就会受到监控，因为这种变动是不正常的，系统就会认定这笔为可疑交易。然后信息会提交给专职的反洗钱人员。 基本上，银行都有设置一个交易监测标准，一般来说交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质、历史交易情况这些基本因素，同时会参考人民银行发布的洗钱特征行为，判断账户持有人是否有获取这笔资金的能力，以及交易行为是否正常，属不属于反洗钱。 然后，专职人员通过对反洗钱系统筛选出的交易进行人

如果你是最普通的老百姓，个人收入主要来源是工作薪酬，按规定纳税了就不会有事。如果你是个体工商户或生意人或包工头之类的，你的银行流水数额达到一定额度就及有可能被定性为违法。且行且珍惜吧！ 看样子还是放现金在家稳当点，就算小偷偷了或者老鼠吃了，至少没违法的风险。 我给企业供袋子，我不是一般纳税人，我的报价把税率让给企业，这怎么转帐？ 我的就给停过，吓我一跳。老一辈辛辛苦苦的钱打我卡上了，再取不让取了。没关系去银行沟通下就行了。 简单的说，在云计算和大数据的眼底皮下全国人民都在裸奔，全是透明的。 比

一，这只是反洗钱检查的起点金额 这四条只是颁布的反洗钱的起点，如果遇到可疑的数额和可疑的账户，比如：频繁分散资本，线下取款汇集的诈骗团伙的资本。是不是？还有不符合规律的忽然进入一大笔资金，比如：受贿和地下钱庄。这些监控规则首先是账户引起注意，然后再逐步检查。总结一下：普通民众或者生意正常往来的账户资金都是有行业规律的，符合个人和企业的正常发展。能理解吗？没人监控你，检查你。重点职业和贸易企业，保险公司等等会被列入监控范围，一旦进入监控范围，那么个人20和企业100万这两点金额就会自动触发检查点

银行转账汇款已经规避了这个问题 经常使用银行汇款的朋友都知道，个人网银跨行转账限制五万一笔，超过五万需要分拆转出，这已经规避了资金频繁划出，逃离的风险。也规避了反洗钱法设置的金额。是不是？就算同行大额汇款，不属于资金逃离的行为，跨行大额汇款有专属通道，其实就是监管通道。同不同意？ 普通民众的钱只有一个属性交税没，不涉及反洗钱 作为我们普通民众，我们得来的钱，要么要劳动所得，要么是生意所得，当然还有遗产等等，都是自己的钱。只有一个属性，那就是你交税没，现在我国的国民收入还没有到完全都按照税法交税

银行的大数据系统是非常发达的，发达的超乎平常人的想象，每一个人每一笔不寻常的操作都会被银行的数据监测系统检测出来，这里面具体的情况大家也不得而知，总之是非常的敏感和精准 并且就算是查，银行也只是把你这个人的异常情况报告给反洗钱部分以及公安部门，再由相应的部分来进行侦破和整理，最后对一个人的情况进行评估。 很简单的一个道理，一个普通工厂的工人，银行账户的钱从来没有超过1万块，忽然之间进账100万，那么一定会被查的，因为很反常。 但如果一个经常有大额进账出帐的生意人，每天都有上百万的进账出帐，某一